Υπολογιστής απόδοσης επένδυσης

Υπολογιστής απόδοσης επένδυσης

Μετρήστε το κέρδος, το ποσοστό απόδοσης και το ετησιοποιημένο αποτέλεσμα μιας επένδυσης.

ΚΑΤΑΝΟΗΣΤΕ ΤΗΝ ΑΠΑΝΤΗΣΗ

Πώς υπολογίζεται αυτό;

Η απλή απόδοση επένδυσης δείχνει τη συνολική απόδοση. Η ετησιοποιημένη απόδοση τη μετατρέπει σε ισοδύναμο σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης.

Τύπος απόδοσης επένδυσηςΑπόδοση επένδυσης = (Τελική αξία − Επένδυση) ÷ Επένδυση × 100

Ένα πρακτικό παράδειγμα

Μια επένδυση που αυξάνεται από $10.000 σε $13.500 κερδίζει $3.500, δηλαδή συνολική απόδοση 35%.

Παραδοχές, ερμηνεία και συνήθη λάθη

Παραδοχές υπολογισμού

  • Οι αρχικές και τελικές τιμές χρησιμοποιούν την ίδια μέθοδο αποτίμησης.
  • Η περίοδος κατοχής μετράται σε έτη.
  • Οι ταμειακές ροές κατά την περίοδο κατοχής, οι φόροι, οι χρεώσεις και ο κίνδυνος εξαιρούνται.

Πώς να ερμηνεύσετε το αποτέλεσμα

  • Η συνολική απόδοση επένδυσης μετρά το κέρδος ή τη ζημία σε σχέση με την αρχική επένδυση.
  • Η ετησιοποιημένη απόδοση μετατρέπει τη συνολική μεταβολή σε σύνθετο ετήσιο ποσοστό.
  • Υψηλή απόδοση επένδυσης δεν δείχνει τη μεταβλητότητα, τη ρευστότητα ή την πιθανότητα ζημίας.

Συνήθη λάθη προς αποφυγή

  • Σύγκριση συνολικής απόδοσης μεταξύ επενδύσεων με διαφορετικές περιόδους κατοχής.
  • Παράβλεψη επιπλέον μετρητών που επενδύθηκαν ή αποσύρθηκαν κατά την περίοδο.
  • Σύγκριση αποτελέσματος προ φόρων με εναλλακτική μετά φόρων.