כיצד זה מחושב?
ROI פשוט מציג את התשואה הכוללת. ROI שנתי ממיר אותה לקצב צמיחה שנתי מצטבר שקול.
נוסחת תשואה על ההשקעהROI = (שווי סופי − השקעה) ÷ השקעה × 100
דוגמה מעשית
השקעה שצומחת מ-$10,000 ל-$13,500 מרוויחה $3,500, כלומר ROI כולל של 35%.
מחשבון ROI
מחשבון ROI
מדידת הרווח, אחוז התשואה והתוצאה השנתית של השקעה.
הנחות, פרשנות וטעויות נפוצות
הנחות החישוב
- הערכים ההתחלתיים והסופיים משתמשים באותה שיטת הערכה.
- תקופת ההחזקה נמדדת בשנים.
- תזרימי מזומנים במהלך תקופת ההחזקה, מסים, עמלות וסיכון אינם נכללים.
כיצד לפרש את התוצאה
- ROI כולל מודד רווח או הפסד ביחס להשקעה הראשונית.
- תשואה שנתית מחושבת ממירה את השינוי הכולל לשיעור צמיחה שנתי מצטבר.
- ROI גבוה אינו מציג תנודתיות, נזילות או את הסיכוי להפסד.
טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן
- השוואת ROI כולל בין השקעות שהוחזקו לפרקי זמן שונים.
- התעלמות ממזומן נוסף שהושקע או נמשך במהלך התקופה.
- השוואת תוצאה לפני מס לחלופה לאחר מס.