Projektujte růst investice z počátečního zůstatku, měsíčních příspěvků a výnosu.
POCHOPTE ODPOVĚĎ
Jak se to počítá?
Projekce měsíčně skládá konstantní čistý roční výnos a na konci každého měsíce přidává stejné příspěvky. Čistý výnos je očekávaný výnos minus roční poplatek.
Budoucí hodnota s příspěvkyFV = počáteční růst + budoucí hodnota měsíčních příspěvků
Praktický příklad
Investice 10 000 $ s měsíčními příspěvky 500 $ po dobu 20 let při výnosu 7 % může před zdaněním vzrůst na více než 270 000 $.
Předpoklady, interpretace a časté chyby
Předpoklady výpočtu
Výnos a poplatky zůstávají konstantní a skládají se měsíčně.
Příspěvky se provádějí na konci každého měsíce.
Daně, inflace, volatilita a zvyšování příspěvků jsou vyloučeny.
Jak interpretovat výsledek
Projektovaná hodnota je scénář, nikoli zaručený budoucí zůstatek.
Příspěvky ukazují hotovost vloženou investorem.
Odhadovaný zisk nebo ztráta je rozdíl mezi projektovanou hodnotou a příspěvky.
Časté chyby, kterým se vyhnout
Použití optimistického výnosu, jako by byl zaručen.
Ignorování poplatků, daní a inflace při porovnávání výsledků.
Porovnávání investic s různým rizikem pouze podle výnosu.