計算方法
予測では一定の年間純収益率を月次複利計算し、毎月末に同額を積み立てます。純収益率は期待収益率から年間手数料を引いた値です。
積立を含む将来価値将来価値 = 初期資金の成長分 + 毎月積立の将来価値
使用例
$10,000を投資し、毎月$500を20年間積み立てると、利回り7%で税引前$270,000超に成長する可能性があります。
投資計算機
投資計算機
初期残高、毎月積立額、収益率から投資の成長を予測します。
前提、結果の見方、よくある間違い
計算の前提
- 収益率と手数料は一定で、毎月複利計算されます。
- 積立は毎月末に行われるものとします。
- 税金、インフレ、変動性、積立額の増加は除外しています。
結果の読み方
- 予測価値はシナリオであり、将来残高を保証するものではありません。
- 積立額は投資家が拠出した現金を示します。
- 推定損益は、予測価値と積立総額の差です。
よくある間違い
- 楽観的な収益率を保証されたものとして使っている。
- 結果を比較する際に手数料、税金、インフレを考慮していない。
- リスクが異なる投資をリターンだけで比較すること。