Fremskriv investeringsvækst ud fra startsaldo, månedlige bidrag og afkast.
FORSTÅ SVARET
Hvordan beregnes dette?
Fremskrivningen beregner et konstant årligt nettoafkast månedligt og tilføjer lige store bidrag ved månedens udgang. Nettoafkast er forventet afkast minus årligt gebyr.
Fremtidig værdi med bidragFV = indledende vækst + fremtidig værdi af månedlige bidrag
Et praktisk eksempel
10.000 $ investeret med månedlige bidrag på 500 $ i 20 år ved et afkast på 7 % kan vokse til mere end 270.000 $ før skat.
Antagelser, fortolkning og almindelige fejl
Beregningsantagelser
Afkast og gebyrer forbliver konstante og beregnes månedligt.
Bidrag foretages ved udgangen af hver måned.
Skat, inflation, volatilitet og stigninger i bidrag er udelukket.
Sådan fortolkes resultatet
Den fremskrevne værdi er et scenarie, ikke en garanteret fremtidig saldo.
Bidrag viser de kontanter, investoren har indbetalt.
Anslået gevinst eller tab er forskellen mellem den fremskrevne værdi og bidragene.
Almindelige fejl, du bør undgå
At behandle et optimistisk afkast, som om det var garanteret.
At ignorere gebyrer, skat og inflation ved sammenligning af resultater.
At sammenligne investeringer med forskellig risiko alene ud fra afkast.