Προβάλετε την ανάπτυξη μιας επένδυσης από αρχικό υπόλοιπο, μηνιαίες εισφορές και απόδοση.
ΚΑΤΑΝΟΗΣΤΕ ΤΗΝ ΑΠΑΝΤΗΣΗ
Πώς υπολογίζεται αυτό;
Η προβολή ανατοκίζει μηνιαίως μια σταθερή καθαρή ετήσια απόδοση και προσθέτει ίσες εισφορές στο τέλος κάθε μήνα. Η καθαρή απόδοση είναι η αναμενόμενη απόδοση μείον την ετήσια χρέωση.
Μελλοντική αξία με εισφορέςFV = Αρχική ανάπτυξη + Μελλοντική αξία μηνιαίων εισφορών
Ένα πρακτικό παράδειγμα
Μια επένδυση $10.000 με μηνιαίες εισφορές $500 για 20 έτη και απόδοση 7% μπορεί να ξεπεράσει τα $270.000 προ φόρων.
Παραδοχές, ερμηνεία και συνήθη λάθη
Παραδοχές υπολογισμού
Η απόδοση και οι χρεώσεις παραμένουν σταθερές και ανατοκίζονται μηνιαίως.
Οι εισφορές πραγματοποιούνται στο τέλος κάθε μήνα.
Οι φόροι, ο πληθωρισμός, η μεταβλητότητα και οι αυξήσεις εισφορών εξαιρούνται.
Πώς να ερμηνεύσετε το αποτέλεσμα
Η προβλεπόμενη αξία είναι ένα σενάριο και όχι εγγυημένο μελλοντικό υπόλοιπο.
Οι εισφορές δείχνουν τα μετρητά που παρέχει ο επενδυτής.
Το εκτιμώμενο κέρδος ή ζημία είναι η διαφορά μεταξύ προβλεπόμενης αξίας και εισφορών.
Συνήθη λάθη προς αποφυγή
Χρήση μιας αισιόδοξης απόδοσης σαν να ήταν εγγυημένη.
Παράβλεψη χρεώσεων, φόρων και πληθωρισμού κατά τη σύγκριση αποτελεσμάτων.
Σύγκριση επενδύσεων διαφορετικού κινδύνου μόνο βάσει απόδοσης.