Prognoosige investeeringu kasvu algjäägi, igakuiste sissemaksete ja tootluse põhjal.
MÕISTKE VASTUST
Kuidas seda arvutatakse?
Prognoos liidab püsivat aastast netotootlust kord kuus ja lisab võrdsed sissemaksed iga kuu lõpus. Netotootlus on oodatav tootlus miinus aastatasu.
Tulevikuväärtus koos sissemaksetegaFV = algsumma kasv + igakuiste sissemaksete tulevikuväärtus
Praktiline näide
10 000 dollari investeerimisel koos 500-dollariliste igakuiste sissemaksetega 20 aasta jooksul ja 7% tootlusega võib summa enne makse kasvada üle 270 000 dollari.
Eeldused, tõlgendamine ja levinud vead
Arvutuse eeldused
Tootlus ja tasud püsivad muutumatuna ning liituvad iga kuu.
Sissemaksed tehakse iga kuu lõpus.
Maksud, inflatsioon, volatiilsus ja sissemaksete suurenemine jäetakse välja.
Kuidas tulemust tõlgendada
Prognoositud väärtus on stsenaarium, mitte garanteeritud tulevane jääk.
Sissemaksed näitavad investori lisatud raha.
Hinnanguline kasum või kahjum on prognoositud väärtuse ja sissemaksete vahe.
Levinud vead, mida vältida
Optimistliku tootluse kasutamine, nagu see oleks garanteeritud.
Tulemuste võrdlemisel tasude, maksude ja inflatsiooni eiramine.
Erineva riskiga investeeringute võrdlemine üksnes tootluse alusel.