Projecteer beleggingsgroei vanuit een beginsaldo, maandelijkse bijdragen en rendement.
BEGRIJP HET ANTWOORD
Hoe wordt dit berekend?
De projectie stelt maandelijks een constant nettojaarrendement samen en voegt aan het einde van elke maand gelijke bijdragen toe. Nettorendement is verwacht rendement min jaarlijkse kosten.
Toekomstige waarde met bijdragenTW = initiële groei + toekomstige waarde van maandelijkse bijdragen
Een praktisch voorbeeld
Een investering van $ 10.000 met 20 jaar lang maandelijkse bijdragen van $ 500 kan bij een rendement van 7% vóór belasting groeien tot meer dan $ 270.000.
Aannames, interpretatie en veelgemaakte fouten
Berekeningsaannames
Rendement en kosten blijven constant en worden maandelijks samengesteld.
Bijdragen vinden aan het einde van elke maand plaats.
Belastingen, inflatie, volatiliteit en verhogingen van bijdragen zijn uitgesloten.
Hoe het resultaat te interpreteren
De verwachte waarde is een scenario, geen gegarandeerd toekomstig saldo.
Bijdragen tonen het geld dat de belegger heeft ingelegd.
Geschatte winst of verlies is het verschil tussen de verwachte waarde en de bijdragen.
Veelgemaakte fouten om te vermijden
Een optimistisch rendement gebruiken alsof het gegarandeerd is.
Kosten, belastingen en inflatie negeren bij het vergelijken van resultaten.
Beleggingen met verschillend risico uitsluitend op rendement vergelijken.