Спрогнозируйте рост инвестиций с учетом начального баланса, ежемесячных взносов и доходности.
ПОЙМИТЕ РЕЗУЛЬТАТ
Как это рассчитывается?
Прогноз ежемесячно капитализирует постоянную чистую годовую доходность и добавляет равные взносы в конце каждого месяца. Чистая доходность равна ожидаемой доходности минус годовая комиссия.
Будущая стоимость со взносамиFV = рост начальной суммы + будущая стоимость ежемесячных взносов
Практический пример
Инвестиция в размере 10 000 $ с ежемесячными взносами по 500 $ в течение 20 лет при доходности 7% может вырасти до более чем 270 000 $ до уплаты налогов.
Допущения, интерпретация и распространенные ошибки
Допущения расчета
Доходность и комиссии остаются постоянными и начисляются ежемесячно.
Взносы выполняются в конце каждого месяца.
Налоги, инфляция, волатильность и увеличение взносов не учитываются.
Как интерпретировать результат
Прогнозируемая стоимость — это сценарий, а не гарантированный будущий баланс.
Взносы показывают средства, внесенные инвестором.
Расчетная прибыль или убыток — это разница между прогнозируемой стоимостью и внесенными средствами.
Распространенные ошибки, которых следует избегать
Восприятие оптимистичной доходности как гарантированной.
Игнорирование комиссий, налогов и инфляции при сравнении результатов.
Сравнение инвестиций с разным риском только по доходности.