Projektujte rast investície z počiatočného zostatku, mesačných príspevkov a výnosu.
POCHOPTE ODPOVEĎ
Ako sa to vypočíta?
Projekcia mesačne skladá konštantný čistý ročný výnos a na konci každého mesiaca pridáva rovnaké príspevky. Čistý výnos je očakávaný výnos mínus ročný poplatok.
Budúca hodnota s príspevkamiFV = počiatočný rast + budúca hodnota mesačných príspevkov
Praktický príklad
Investícia 10 000 $ s mesačnými vkladmi 500 $ počas 20 rokov pri výnose 7 % môže pred zdanením narásť na viac ako 270 000 $.
Predpoklady, interpretácia a bežné chyby
Predpoklady výpočtu
Výnos a poplatky zostávajú konštantné a skladajú sa mesačne.
Príspevky sa uskutočňujú na konci každého mesiaca.
Dane, inflácia, volatilita a zvyšovanie príspevkov nie sú zahrnuté.
Ako interpretovať výsledok
Projektovaná hodnota je scenár, nie zaručený budúci zostatok.
Príspevky zobrazujú hotovosť vloženú investorom.
Odhadovaný zisk alebo strata je rozdiel medzi projektovanou hodnotou a príspevkami.
Bežné chyby, ktorým sa treba vyhnúť
Použitie optimistického výnosu, akoby bol zaručený.
Ignorovanie poplatkov, daní a inflácie pri porovnávaní výsledkov.
Porovnávanie investícií s rôznym rizikom iba podľa výnosu.