İlk bakiye, aylık katkılar ve getiriyle yatırım büyümesini projelendirin.
YANITI ANLAYIN
Bu nasıl hesaplanır?
Projeksiyon sabit net yıllık getiriyi aylık bileşikleştirir ve her ay sonunda eşit katkılar ekler. Net getiri, beklenen getiriden yıllık ücretin çıkarılmasıdır.
Katkılarla gelecekteki değerGD = İlk tutarın büyümesi + Aylık katkıların gelecekteki değeri
Pratik bir örnek
%7 getiriyle 20 yıl boyunca aylık $500 katkı yapılan $10.000 yatırım, vergi öncesinde $270.000'in üzerine çıkabilir.
Varsayımlar, yorumlama ve yaygın hatalar
Hesaplama varsayımları
Getiri ve ücretler sabit kalır ve aylık bileşikleşir.
Katkılar her ayın sonunda yapılır.
Vergiler, enflasyon, oynaklık ve katkı artışları dahil değildir.
Sonuç nasıl yorumlanır?
Öngörülen değer bir senaryodur, garantili gelecek bakiyesi değildir.
Katkılar yatırımcının sağladığı nakdi gösterir.
Tahmini kazanç veya kayıp, öngörülen değer ile katkılar arasındaki farktır.
Kaçınılması gereken yaygın hatalar
İyimser getiriyi garantiliymiş gibi kullanmak.
Sonuçları karşılaştırırken ücretleri, vergileri ve enflasyonu görmezden gelmek.
Farklı riskteki yatırımları yalnızca getiriyle karşılaştırmak.