Спрогнозуйте зростання інвестицій за початковим балансом, щомісячними внесками та дохідністю.
ЗРОЗУМІЙТЕ ВІДПОВІДЬ
Як це розраховується?
Прогноз щомісяця капіталізує сталу чисту річну дохідність і додає рівні внески наприкінці кожного місяця. Чиста дохідність дорівнює очікуваній дохідності мінус річна комісія.
Майбутня вартість із внескамиFV = зростання початкової суми + майбутня вартість щомісячних внесків
Практичний приклад
$10 000 із щомісячними внесками $500 протягом 20 років за дохідності 7% можуть зрости до понад $270 000 до сплати податків.
Припущення, тлумачення та поширені помилки
Припущення розрахунку
Дохідність і комісії залишаються сталими та капіталізуються щомісяця.
Внески здійснюються наприкінці кожного місяця.
Податки, інфляцію, волатильність і збільшення внесків не враховано.
Як тлумачити результат
Прогнозована вартість — це сценарій, а не гарантований майбутній баланс.
Внески показують кошти, надані інвестором.
Орієнтовний прибуток або збиток — це різниця між прогнозованою вартістю та внесками.
Поширені помилки, яких слід уникати
Сприйняття оптимістичної дохідності як гарантованої.
Ігнорування комісій, податків та інфляції під час порівняння результатів.
Порівняння інвестицій із різним ризиком лише за дохідністю.